Já imaginou poder gerenciar totalmente suas finanças e ainda evitar a falta de estoque? Com um bom controle financeiro corporativo, é possível!
Esse monitoramento permite que a empresa sobreviva para que os investimentos futuros possam ser planejados.
Por isso, além de ter uma empresa que entrega bons produtos e serviços, é preciso se aprimorar no gerenciamento financeiro da corporação através de um curso de gestão financeira ead ou outras especializações.
Se você quiser saber como os controles financeiros corporativos podem ajudar a manter seus negócios estáveis e receber ainda mais dicas de como colocar em prática, continue lendo!
O que é controle financeiro corporativo?
Como o nome sugere, é a gestão de quanto dinheiro sua empresa recebe e gasta durante um período específico.
Para exercer esse controle da melhor forma possível, é importante que o empresário registre e acompanhe não apenas o que compra ou vende, mas também as contas que tem a pagar.
O principal objetivo do controle financeiro é disponibilizar aos empresários um entendimento mais profundo da saúde financeira da empresa, para que possam tomar decisões mais assertivas com base em dados reais.
Dentro de uma empresa, é muito importante haver uma equipe direcionada para todas as finanças que entram e saem. Além disso, é fundamental que os colaboradores deste setor tenham formações em algum curso de gestão financeira empresarial ou áreas correlatas.
Entenda a importância do controle financeiro para a saúde da empresa
Conforme você administra suas finanças com cuidado, é possível achar soluções para seus problemas ou falhas financeiras, principalmente relacionadas ao caixa.
Digamos que seu negócio esteja vendendo bem, mas na hora de pagar suas contas, você percebe que teve um impacto negativo.
Os controles financeiros corporativos permitem determinar as causas e ações para resolver problemas.
Por isso, o controle financeiro é fundamental para a manutenção de qualquer negócio, independente do porte e ramo de atividade. Sem isso, qualquer empresa pode falir.
Isso porque, ao ter profissionais especializados em gestão financeira tecnologo ead, a taxa de assertividade tem um aumento significativo.
Para facilitar o entendimento da relevância dessa gestão, seguem alguns pontos para ilustrar essa importância:
- Corte de custos e desperdícios;
- Análise de desempenho da empresa;
- Controle de inventário;
- Planejamento.
Confira um pouco mais sobre cada tópico a seguir:
Corte de custos e desperdícios
Esse é um dos principais pontos do controle financeiro corporativo. É usado para identificar gastos desnecessários e como usar o dinheiro para coisas mais rentáveis.
Também porque vender um produto ou serviço inovador com bom apoio público não adianta se você está perdendo dinheiro por falta de organização.
Ou seja, da mesma maneira que um estudante se prepara para saber quanto tempo dura a faculdade de gestão de recursos humanos de modo a se preparar para todos os anos, é preciso ter um controle de funcionamento.
Análise de desempenho da empresa
Com um bom controle financeiro corporativo, você pode analisar de perto o desempenho da sua empresa, dando tempo para a tomada de decisões para evitar imprevistos e imprevistos.
Suponha que você decida apostar no setor educacional que oferece cursos à distância e deseja divulgar um curso de gestão hospitalar ead. No entanto, a análise dos dados de vendas confirmou que a taxa de adesão ainda está abaixo do esperado.
Em vez de esperar o final do mês, entre em contato com o time de comunicação para criar uma boa estratégia de promoção.
Controle de inventário
Com os controles financeiros corporativos, você pode gerenciar melhor seus serviços, conseguir prever a demanda e fazê-los com antecedência, aumentando a chance de descontos e melhores opções de pagamento.
Ainda pensando na empresa do setor educacional, imagine que a intenção é atrair novos alunos para gestão comercial ead. Ao fazer a análise de desempenho, será possível pensar em feiras estudantis e outras campanhas com a destruição de brindes e outros materiais visuais.
E, através do controle de inventário, será possível fazer esses pedidos com antecedência e consequentemente, diminuir o valor total a ser pago.
Planejamento
Você provavelmente já sabe que quando falamos de negócios não dá para fazer sem um plano, certo? É fundamental que sua empresa alcance os seus objetivos, sem passar por um período de escassez.
Agora imagine que em alguns anos você quer dobrar seu lucro mensal e sem saber, gasta muito dinheiro com um determinado fornecedor.
Você pode ter dificuldade em alcançar seus objetivos dessa maneira. Ou seja, sem conhecer sua situação financeira atual, você corre o sério risco de tomar um caminho que pode levar ao prejuízo ou mesmo à destruição.
Não é à toa que, ao fazer uma faculdade de vendas ou algum outro curso que envolva o ramo empresarial, o controle financeiro seja abordado com frequência.
5 Indicadores e Relatórios de Controle Financeiro
Muitas vezes, o que diferencia empresas com bons controles financeiros daquelas desorganizadas são os métodos analíticos e os registros que utilizam.
Existem inúmeros indicadores capazes de auxiliar o controle financeiro de uma empresa. Entre eles estão:
- Fluxo de caixa
Essa é uma das métricas mais utilizadas e importantes para controlar as finanças de uma empresa. Com o fluxo de caixa, você pode ver o dinheiro entrando e saindo do seu negócio.
Em suma, se mais dinheiro entrar no caixa do que sair durante um período de tempo, isso é um bom sinal.
No entanto, se for encontrado um saldo de caixa negativo após a análise do intervalo de tempo, isso pode indicar que algumas alterações precisam ser feitas.
Esse controle permite desenvolver estratégias e planos com base na posição financeira da organização.
- Taxa de liquidez
Os índices de liquidez medem a capacidade de uma empresa de pagar dívidas a terceiros, como bancos e fornecedores.
Existem quatro tipos principais de liquidez, mas no controle financeiro corporativo, a liquidez corrente é a mais utilizada, e sua fórmula é:
(ativo circulante + contas a receber de longo prazo)/(passivo circulante + passivo de longo prazo).
Se o resultado for:
- Maior que um, indicando que a empresa está em condições de pagar todas as dívidas e possui superávit;
- Igual a um, indicando que a empresa tem capacidade para pagar as contas, mas também não sobra;
- Menos de 1 significa que a empresa não pode pagar todas as contas de curto prazo.
Você acha que todos esses cálculos são complicados?
Se sim, saiba que é responsabilidade do contador fazer essa conta. No entanto, é importante entender a importância dessa métrica e o que ela significa para sua empresa.
Ao pesquisar por “curso gestão de pessoas, o que é” você poderá encontrar alguns tópicos de discussão sobre a taxa de liquidez e, caso se interesse, você pode se matricular para ter uma visão mais aprofundada sobre o assunto.
- Margem de contribuição
Ele representa qual é o lucro bruto da empresa e quanto de lucro cada produto ou serviço deve ter para cobrir todos os custos e despesas.
Para que você encontre esse indicador, também existe uma fórmula:
Margem de Contribuição = Valor de Vendas – (Custos Variáveis + Despesas Variáveis)
Assim, você pode descobrir quais são as vendas mínimas que você precisa fazer para não perder dinheiro.
- Ponto de equilíbrio
Sua empresa tem taxas e despesas recorrentes, certo? Seja para pagar fornecedores ou funcionários, assim como contas de luz, água, internet e toda conta fixa.
O ponto de equilíbrio é um indicador de quanto dinheiro você tem que ganhar para cobrir todas essas despesas e ainda assim começar a ganhar dinheiro com o seu negócio.
Para esclarecer, vamos dar um exemplo: digamos que sua empresa gaste R$ 5.000 por mês com contabilidade, salários, compras de matéria-prima, etc.
Isso significa que o “ponto de equilíbrio” do seu negócio será quando você começar a ganhar esse valor.
- ROI
É usado principalmente para analisar se um investimento vale a pena. Contudo, mostra quanto a empresa ganhou ou perdeu em cada uma das apostas.
Dessa forma, também pode selecionar e planejar os próximos passos da empresa com base nos resultados obtidos.
O cálculo do ROI é feito subtraindo o valor do investimento do ganho e o resultado deve ser dividido pelo valor do investimento.
A equação fica assim:
ROI = (receita obtida – valor do investimento) / valor do investimento
Por exemplo, se você investir 10.000 reais em novos equipamentos para o seu negócio e gerar 20.000 reais de lucro por mês, seu retorno do investimento é 10 vezes o valor inicial.
Dependendo de seus objetivos, esse resultado pode significar um número bom ou ruim. Portanto, o resultado desta equação não possui números ideais.
Pessoas físicas e jurídicas, controle paralelo
Se você tem um negócio, sabe como pode ser difícil separar contas e pagamentos pessoais e profissionais.
É um problema mais recorrente para pequenas empresas, pois os gastos costumam ser confusos. No entanto, é importante estabelecer um método para dividir as finanças de pessoas físicas e jurídicas.
Uma forma de fazer isso é abrir contas bancárias específicas para cada caso e controlar rigorosamente as taxas ou recibos da empresa e também os da pessoa física.
Além dessa separação, o ideal é evitar usar seus fundos pessoais para pagar contas da empresa e vice-versa. Embora pareça inofensivo no início, pode levar a uma espiral financeira fora de controle e até mesmo a danos irreparáveis.
Outra dica é definir um salário fixo, pois isso pode ajudar a evitar sacar fundos para pagar contas pessoais.
Gestão Financeira e Contabilidade: Qual é a Relação?
Enquanto a contabilidade registra e acompanha tudo relacionado ao caixa da sua empresa, a gestão financeira pode analisar esses resultados de forma mais profunda e estratégica.
Dessa forma, você poderá tomar decisões com mais segurança, pois terá acesso a dados reais sobre seus ativos por meio da contabilidade. E, assim, fica muito mais fácil definir e atingir metas igualmente reais a curto, médio e longo prazo.
O resultado desse acompanhamento financeiro e contábil é a posição financeira da empresa.Conteúdo originalmente desenvolvido pela equipe do blog It Business Fórum, site voltado para a veiculação de conteúdos relevantes sobre negócios, startups e estratégias para pequenas, médias e grandes empresas.