Todo empreendedor no Brasil precisa aprender como fazer o controle financeiro em uma empresa de forma efetiva. Afinal de contas, esse é um dos segredos para conseguir fazer uma boa gestão corporativa e ter mais chances de sucesso com o seu negócio. Quem tem mais controle financeiro empresarial, tende a apresentar maior sobrevivência no longo prazo, especialmente em um mercado competitivo como o brasileiro.
Pode parecer exagero, mas não é. Para se ter ideia, hoje em dia metade das empresas no Brasil vão à falência em menos de quatro anos de atividade empresarial. Ou seja: em apenas 4 anos (o tempo de uma Copa do Mundo ou de um ciclo eleitoral), metade de todas as empresas criadas hoje terão fechado suas portas. Existem muitas razões para isso, desde a pesada carga tributária no país até a competitividade de vários segmentos, passando também pela baixa renda nacional e infraestrutura complicada.
Se você quer aumentar as chances do seu negócio dar certo no Brasil e prosperar, precisará aprender como fazer o controle financeiro em uma empresa de forma efetiva. Aprenda com nossas dicas a seguir!
Como fazer o controle financeiro em uma empresa de forma efetiva: 4 dicas
1. Crie um fundo de reserva para seu negócio
Uma prática de controle financeiro que poucas empresas executam é a criação de um fundo de reserva de emergência. Afinal de contas, é muito comum que seja necessário usar uma parte desse dinheiro separado em momentos de crise, para reduzir os danos e manter a sua empresa mais sólida.
Veja o caso da pandemia do novo coronavírus, por exemplo. 700 mil empresas fecharam as portas logo no começo da crise, pois não tinham como pagar os funcionários e seus compromissos com a redução de renda proporcionada pela crise.
No entanto, se essas empresas tivessem uma reserva de emergência, seria possível se manter de pé por um ou dois meses, enquanto se pensava em uma solução para a crise.
O ideal, de acordo com especialistas em gestão, é ter de 3 a 6 meses de gastos da empresa em um fundo de reserva. Idealmente, esse fundo pode ou deve estar investido em opções do mercado financeiro que sejam destinadas a empresas, tenham correção de acordo com a inflação e liquidez diária. Esse tipo de opção manterá o valor do fundo de reserva (pela correção com a inflação) e ainda estará disponível em qualquer momento (liquidez diária).
2. Tenha controle sobre suas métricas financeiras
Existem muitas métricas financeiras importantes a ter em controle na hora de gerenciar uma empresa. Por exemplo, elementos como o ponto de equilíbrio da empresa, sua margem de lucro e outros fatores devem sempre estar sob total controle do gestor.
Isso é necessário pois o empreendedor pode usar diversas estratégias para poder garantir a saúde financeira da empresa.
Por exemplo, caso o negócio tenha notado uma queda de faturamento, poderá reduzir o preço do produto em um nível adequado dentro da sua margem de lucro e ponto de equilíbrio para vender mais, mas sem prejudicar o seu desempenho financeiro.
3. Tenha um bom contador para reduzir tributos
Outro importante cuidado para o controle financeiro de um negócio é ter um bom contador para poder reduzir os impostos pagos pela empresa. É claro que é preciso fazer o trabalho de maneira legal, mas é possível sim reduzir bastante a carga tributária de uma empresa.
A começar pela escolha do regime tributário mais adequado. Atualmente, muitos negócios não optam pela tributação mais adequada para seu caso, pagando mais impostos do que o necessário inicialmente.
Por isso, escolher o regime tributário certo (entre Simples Nacional, Lucro Presumido ou Lucro Real) é essencial para poder economizar na carga tributária.
Outra maneira que um contador faz o seu negócio economizar é através da redução de multas ou juros pagos por resolver pendências tributárias em atraso. Essa economia pode ser considerável, dependendo do padrão de pagamento antigo.
Por fim, um contador ajuda a empresa a encontrar opções de benefícios fiscais que podem ser concedidos ao negócio, mas que ainda não eram. Ele prepara a empresa para receber esses benefícios e reduzir seus custos.
4. Precifique os riscos para a sua empresa
Por fim, uma dica importante para um bom controle financeiro corporativo é precificar as ações arriscadas para a empresa. Afinal, a gestão de risco é importante para pagar menos ou, em casos em que o pior cenário acontece, ter uma solução à disposição.
Por exemplo, investir boa parte do dinheiro de caixa da empresa em abrir uma nova filial é um bom negócio? Talvez sim, mas traz muitos riscos. Por isso, é importante se preparar para fazer isso da melhor maneira.
Essas são as principais dicas de como fazer o controle financeiro em uma empresa de forma efetiva. Com elas, você conseguirá montar uma estratégia de proteção financeira, reduzindo os riscos que possam atingir o seu negócio ou, no mínimo, criando redes de proteção para que a sua empresa possa se proteger e continuar existindo de maneira saudável e sustentável.
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